Virginia puso $150 millones para abaratar el seguro médico de 2027, y el Marketplace advierte que el ahorro se entrega por orden de llegada: la mejor forma de asegurarlo es elegir plan durante la inscripción abierta, que va hasta el 29 de enero.
El programa, llamado Virginia Premium Savings, puede bajar la prima mensual de hogares con ingresos moderados hasta 70%, según el estado. Estas son las reglas, los montos y lo que debes hacer para solicitarlo.
Quién califica para Virginia Premium Savings en 2027
El ahorro es para hogares con ingresos de entre 138% y 250% del nivel federal de pobreza: de $22,025 a $39,900 al año para una persona y de $45,540 a $82,500 para una familia de cuatro, según el Marketplace de Virginia. Además, debes cumplir estos requisitos:
- Vivir en Virginia.
- Inscribirte en un plan de salud calificado, que no sea catastrófico, a través del Marketplace.
- Ser ciudadano, nacional o inmigrante con presencia legal elegible para el Marketplace.
- No estar encarcelado ni estar inscrito o ser elegible para otra cobertura mínima esencial.
Las personas sin presencia legal en el país no califican. Para saber qué cambia con el crédito federal según tu estatus migratorio, revisa nuestra nota sobre los tres grupos de inmigrantes que conservan el subsidio federal.
Cuánto ahorras con Virginia Premium Savings y por qué inscribirte pronto
Funcionarios estatales calculan que el ahorro va de $65 a $90 por persona al mes, según el tamaño del hogar y los ingresos. El Marketplace estima que más de 50,000 personas podrían pagar $0 de prima mensual, sin contar deducibles ni copagos, y algunas verán su prima caer más de 90%.
El alivio llega en un año de alzas. Las primas sin subsidio suben 15.8% en promedio en 2027, y los costos de bolsillo que pagan los consumidores subieron cerca de 75% en 2026. El estado calcula que casi 100,000 virginianos perdieron su seguro este año.
Hasta 200,000 personas podrían calificar, pero el fondo tiene límites. El texto del presupuesto permite al Marketplace ajustar los montos mensuales a medida que cambien la inscripción y el saldo del fondo.
"El Virginia Premium Savings Program, lamentablemente, cubre solo a una parte de esas personas".
Dijo Keven Patchett, director ejecutivo del Marketplace y del Health Benefit Exchange de Virginia, en entrevista con VPM News.
Patchett atribuyó esa limitación a los fondos disponibles.
Cómo se suma Virginia Premium Savings al crédito federal
El ahorro estatal complementa al crédito fiscal federal, no lo reemplaza. Debes usar primero todo el crédito federal al que tengas derecho, y el ahorro de Virginia se aplica después sobre tu prima mensual. Quien califica para el crédito federal tiene que tomarlo para recibir el ahorro estatal.
El Marketplace te muestra cuánto ahorras al hacer la solicitud, para que compares planes antes de inscribirte. Recibirlo no reduce tu crédito federal, no es un crédito fiscal y no hay que declararlo en la planilla estatal. No se aplica a planes catastróficos ni a planes dentales independientes.
Fechas de inscripción y ayuda gratuita en Virginia
Para que tu plan empiece el 1 de enero, inscríbete a más tardar el 31 de diciembre. Si eliges plan después de esa fecha y hasta el 29 de enero, la cobertura empieza el 1 de febrero.
Compara aunque tu plan se renueve solo. Los planes se renuevan automáticamente, pero primas, redes de médicos y cobertura de medicamentos pueden cambiar. Además, Cigna sale del mercado en 2027, por lo que sus asegurados deberán buscar otro plan.
El Marketplace ofrece ayuda gratuita de navegadores certificados y agentes con licencia, en persona o virtual. También puedes llamar al 888-687-1501 o entrar a marketplace.virginia.gov.
Esta nota aplica a Virginia. En Maryland la inscripción cierra el 15 de enero y en DC el 31 de enero, como explica nuestra guía de Maryland y Virginia. Verifica tu elegibilidad en el Marketplace antes de decidir.
