Según el informe original, la participación de las mujeres en los activos financieros minoristas en Estados Unidos y la Unión Europea se proyecta que alcance entre el 40% y el 45% para el año 2030. Actualmente, las mujeres controlan aproximadamente un tercio de estos activos, según un informe de McKinsey del mes pasado.
Este análisis fue elaborado por Cristina Catania, co-convocadora global y líder europea de la práctica de riesgo y resiliencia, y Jill Zucker, socia senior y co-líder de la línea de servicio de transformación de crecimiento global de McKinsey. El informe se basa en una encuesta a unos 13,000 inversionistas estadounidenses y europeos, casi la mitad de los cuales eran mujeres responsables de decisiones financieras.
Crecimiento acelerado del patrimonio femenino
Entre 2018 y 2023, la riqueza global aumentó un 43%, pero para las mujeres, este incremento fue del 51%. Este ascenso en la propiedad de activos por parte de mujeres se debe a factores como el continuo declive en las tasas matrimoniales y el aumento en los ingresos promedio de las mujeres. Además, las tendencias demográficas como la mayor expectativa de vida y el cambio en las actitudes respecto al manejo financiero personal impulsan este fenómeno.
Enfoque diferenciado en inversiones
Anna-Sophie Hartvigsen, cofundadora de Female Invest, destaca que las mujeres son más conscientes del riesgo y realistas en su capacidad para invertir. A diferencia de los hombres, quienes a menudo invierten movidos por respuestas emocionales al mercado, las mujeres tienden a ser más calmadas y mejores al evaluar riesgos. Sin embargo, Katie Geery de Rise Private Wealth Management advierte que este enfoque cauteloso puede llevar a las mujeres a perder oportunidades de generar riqueza.
Objetivos claros y valores en inversión
Avanti Shetye, planificadora financiera en Wealthwyzr, menciona que las mujeres prefieren invertir con metas específicas, más que perseguir los mayores rendimientos. Además, Geery señala que las mujeres muestran una mayor tendencia hacia la filantropía y consideran sus valores al comprar acciones, buscando un impacto positivo en el mundo. Hartvigsen añade que los miembros de Female Invest valoran aspectos como el impacto ambiental y la diversidad en los liderazgos corporativos.
La importancia de planificar y educarse
Shetye enfatiza la necesidad de comenzar a invertir temprano, dado que las mujeres a menudo asumen roles de cuidadoras principales y tienen una expectativa de vida más larga. Un plan financiero a largo plazo, fundamentado en la educación financiera y apoyado por planificadores de confianza, puede brindar seguridad y confort en mercados volátiles. Ambas especialistas coinciden en que la consistencia y el tiempo son clave en el éxito de las inversiones.
