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A medida que 2025 llega a su fin, es un buen momento para reflexionar sobre el año y prepararse para el éxito en 2026. Ya sea que esté formando nuevos hábitos o perfeccionando su estrategia financiera, Maritza Gonzalez, Gerente Comunitario de Chase en Washington D.C., comparte consejos prácticos para fortalecer su bienestar financiero.
P: ¿Cuál ha sido un aprendizaje clave sobre bienestar financiero para ustedes en 2025?
R: Este año, me he inspirado el entusiasmo de la comunidad de Washington D.C. por la educación financiera. Aquí, la gente no teme soñar en grande: comprar una casa, ahorrar para el retiro, planificar la universidad o hacer crecer su negocio, y se muestran muy motivados por el proceso para lograrlo. Una de las partes más gratificantes de mi trabajo es ayudarles a acceder a las herramientas y conocimientos para lograr esos sueños.
Un enfoque es la creciente complejidad del fraude y las estafas, que pueden afectar a cualquiera. Por eso, he dado prioridad a talleres sobre prevención de fraude, donde hablamos de las estafas más recientes, señales de alerta y pasos prácticos para proteger su información personal. Mantenerse informado es la mejor forma de protegerse. Chase ofrece estas clases gratuitas a toda la comunidad en persona o virtualmente.
P: Al cerrar el año, ¿qué debería tener en cuenta la comunidad de Washington D.C. sobre sus finanzas?
R: El nuevo año es una oportunidad para empezar de nuevo y crear hábitos que le preparen para el éxito. Estas son algunas ideas para comenzar:
- Considere su presupuesto como un mapa personal: le muestra a dónde va su dinero y le ayuda a avanzar hacia sus metas. Dedique un momento cada mes para registrar ingresos y gastos. Un presupuesto alineado con sus prioridades le permite tomar decisiones con confianza.
- Ahorrar no tiene que ser complicado. Incluso los depósitos pequeños y constantes suman con el tiempo. Automatice sus ahorros para que se realicen solos, como si se pagara a usted mismo primero. Ver crecer sus ahorros, sin importar la cantidad, da seguridad y tranquilidad.
- Su puntaje de crédito es más que un número: es una llave para nuevas oportunidades, desde comprar una casa hasta iniciar un negocio. Fortalezca su crédito pagando a tiempo y manteniendo sus saldos bajo control.
P: ¿Qué consejos les daría a su comunidad para comenzar el año nuevo con el pie derecho en sus finanzas?
R: No importa en qué etapa esté, recomiendo hacer una revisión financiera de fin de año. Revise su presupuesto y ahorros, establezca metas realistas y elabore un plan sencillo para el nuevo año. Cualquier persona puede visitar su sucursal local de Chase y solicitar un chequeo financiero sin costo, sin importar con qué banco opere. Nuestros equipos viven y trabajan aquí, y estamos comprometidos con el bienestar de la comunidad.
Como gerente comunitario, me enfoco en la educación financiera y el trabajo conjunto con la comunidad. Ofrezco talleres gratuitos sobre presupuestos, ahorro, crédito y prevención de fraudes y estafas. Estos talleres están abiertos a todos y pueden ayudarle a empezar el año con el pie derecho.
P: ¿Qué iniciativas de bienestar financiero le entusiasman en 2026?
R: Me entusiasma ayudar a desmitificar el crédito en nuestra comunidad. El crédito puede parecer complicado, pero es una herramienta poderosa para abrir oportunidades, como comprar una casa, iniciar un negocio o conseguir mejores tasas. En mis talleres, explico lo básico: por qué es importante conocer su puntaje, cómo consultarlo y cómo mejorarlo—pague a tiempo, mantenga saldos bajos y evite deudas innecesarias. También hablamos de cómo el crédito puede ser el primer paso para alcanzar sus metas. Mi consejo: no deje de aprender sobre el crédito. Cuanto más sepa, más control tendrá sobre su futuro financiero
P: ¿Cómo puede la gente involucrarse y beneficiarse de su trabajo comunitario?
R: Participar es fácil y puede marcar la diferencia. Tenemos gerentes comunitarios en todos los estados dedicados a apoyar a su comunidad. Nuestros talleres gratuitos cubren presupuestos, ahorro, crédito y protección contra fraudes y estafas. Estas sesiones están abiertas a todos y son prácticas y acogedoras. Ya sea que esté buscando orientación, quiera hacer preguntas o simplemente conectarse con alguien, estamos aquí para ayudarle. Le animó a unirse, traer a un amigo y aprovechar los recursos disponibles en su comunidad.
P: Si pudiera dar un consejo financiero a la comunidad para 2026, ¿cuál sería?
R: Prepárese, sea proactivo: revise sus finanzas, establezca metas claras y cree un plan para lograrlas. No espere a una crisis para empezar; los pequeños pasos de hoy pueden dar grandes resultados mañana. Y recuerde, no tiene que hacerlo solo. Nuestro equipo está aquí para ayudarle, ya sea que necesite una revisión rápida, quiera analizar opciones o requiera ayuda para crear un plan. No es necesario ser cliente de Chase para beneficiarse de nuestro apoyo. Queremos ayudar a nuestros vecinos a construir un futuro financiero más sólido, paso a paso.
El resultado final
El final del año es el momento perfecto para replantear sus metas financieras y tomar medidas positivas hacia un futuro más sólido. Visite su sucursal local de Chase para una revisión financiera gratuita, inscríbase en uno de mis talleres gratuitos y deje que nuestro equipo le ayude a comenzar 2026 con confianza.
Solo con fines informativos/educativos: Las opiniones y estrategias descritas en este artículo o proporcionadas a través de enlaces pueden no ser adecuadas para todos y no constituyen asesoramiento o recomendación específica para ningún negocio. La información se ha obtenido de fuentes consideradas confiables, pero JPMorgan Chase & Co. o sus filiales y/o subsidiarias no garantizan su integridad o exactitud. Este material no pretende proporcionar asesoría legal, fiscal o financiera, ni indicar la disponibilidad o idoneidad de ningún producto o servicio de JPMorgan Chase Bank, N.A. Debe considerar cuidadosamente sus necesidades y objetivos antes de tomar cualquier decisión y consultar a los profesionales adecuados. Las perspectivas y el desempeño pasado no garantizan resultados futuros. JPMorgan Chase & Co. y sus filiales no son responsables ni avalan productos, servicios u otros contenidos de terceros.
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